Visión General
El sistema de gestión de riesgos de IRAIC es un marco integral diseñado para identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados a las operaciones en nuestra plataforma. Impulsado por Quantum Server 3X, nuestro sistema proporciona monitoreo en tiempo real, alertas automáticas y herramientas de control que garantizan la seguridad e integridad de todas las transacciones, respaldadas por los índices IRAIC como el IR$ Index, RECO Index, IBFD Index e IBONDS Index.
Categorías de Riesgo
Riesgo de Mercado
Exposición a fluctuaciones en precios de activos, tipos de cambio y tasas de interés. Gestionado mediante márgenes y límites de posición.
Riesgo de Crédito
Riesgo de incumplimiento de contrapartes. Mitigado mediante el fondo de garantía respaldado por activos reales.
Riesgo Operacional
Riesgos asociados a fallos en sistemas, procesos o errores humanos. Controlados con Quantum Server 3X.
Riesgo de Liquidez
Capacidad de ejecutar operaciones sin afectar significativamente los precios. Asegurada por la profundidad del mercado IRAIC.
Riesgo Sistémico
Riesgos que afectan a todo el sistema financiero. Mitigados por la estructura descentralizada y los índices de referencia IRAIC.
Riesgo de Índice
Riesgo asociado a la volatilidad de los índices IR$, RECO, ICOM, IBFD e IBONDS. Monitoreado continuamente.
Matriz de Riesgos por Producto
| Producto | Riesgo de Mercado | Riesgo de Crédito | Riesgo de Liquidez |
|---|---|---|---|
| Acciones | Medio | Bajo | Bajo |
| IREITs | Medio | Bajo | Bajo |
| FX | Alto | Bajo | Bajo |
| Commodities | Alto | Bajo | Medio |
| Derivados de Tasas | Medio | Medio | Bajo |
| Warrants | Alto | Bajo | Medio |
| DLC | Alto | Bajo | Medio |
🛡️ Estrategias de Mitigación
- Diversificación: Los índices IRAIC (IR$, RECO, ICOM, IFUNDS, IBFD, ITRADE, IREIT, ICRE, IBONDS) proporcionan una base diversificada para la inversión.
- Cobertura: Derivados disponibles para cobertura de riesgos de mercado, FX y tasas.
- Límites Automáticos: Límites de posición y pérdida máxima implementados a nivel de usuario y de sistema.
- Monitoreo Cuántico: Quantum Server 3X proporciona análisis predictivo y detección temprana de riesgos.
- Auditoría Continua: Todas las transacciones son auditadas en tiempo real con tecnología cuántica.
Controles de Riesgo
- Límites de Posición: Máximo de exposición por activo e índice (IR$, RECO, ICOM, IBFD, IBONDS).
- Límites de Pérdida: Stop-loss automáticos y límites de pérdida diaria.
- Margen Dinámico: Ajuste automático de márgenes basado en volatilidad de los índices.
- Alertas en Tiempo Real: Notificaciones automáticas de eventos de riesgo.
- Escenarios de Estrés: Simulaciones regulares de condiciones extremas de mercado.